25 апреля текущего года кабинет министров одобрил законопроект о запрете немотивированной блокировки банковских счетов и передал его на рассмотрение в Госдуму.
Суть законопроекта
Кредитор сможет отказать в открытии и обслуживании счета только при условии проведения всесторонней проверки и наличия обоснованных подозрений в отмывании клиентом крупных доходов или финансировании террористических кампаний. При чем вопрос касается как работы с бизнесом, так и с физическими лицами.
Сегодня данные условия не действуют: клиент банка может получить отказ по причине не предоставленных вовремя документов, подтверждающих добросовестность. Также привести к блокировке могут операции по счету, которые банк может счесть подозрительными. При этом предоставлять подробную информацию и объяснять свои решения кредиторы не обязаны.
На заседании правительства Мишустин заострил внимание на том, что от подобных действий могут страдать добросовестные граждане, которые лишаются доступа к собственным денежным средствам и законный бизнес, ограниченный в проведении финансовых операций.
Еще в конце 2019 года, кредитные организации получили рекомендации от заместителя председателя Центрального Банка России Дмитрия Скобелкина. Суть которых в обязательном информировании предпринимателей о причинах отказа в проведении каких-либо транзакций. Подобные меры призваны устранить недопонимание между коммерческими банками и частным бизнесом.